Wat is HEX?
HEX is een relatief nieuwe en ‘jonge’ cryptocurrency welke eind 2019 van start ging. Het is een financieel product en richt zich voornamelijk op spaarders. Misschien ben je bekend met de termen spaar- of termijndeposito? In het Engels noemen ze dit ‘certificate of deposit’ ofwel CD.
Wat is een spaardeposito of CD?
Bij een spaar- of termijndeposito zet je een bepaald bedrag voor een bepaalde termijn vast tegen een vooraf afgesproken rentepercentage. Er zijn lange (tot 20 jaar) én korte (1 jaar) termijn spaardeposito. Wanneer je geld in een spaardeposito hebt zitten, kun je niet zomaar even wat opnemen maar ontvang over het algemeen méér rente dan bij een reguliere spaarrekening.
? Spaardeposito & Certificate of Deposit (CD)
CD’s zijn Triljoenen dollars waard. CD’s zijn meer waard dan goud, credit card maatschappijen en contant geld!
Spaardeposito op de blockchain
Het is dus nagenoeg hetzelfde als een spaardeposito of spaarrekening (met hogere rente), maar dan op de blockchain door middel van smart-contracts. Je kunt HEX vastzetten (staken) voor een periode van 1 dag tot en met 15 jaar. Hierbij is de hoeveelheid HEX die je vastzet én/of de lengte van jouw Stake (in dagen) van groot belang voor de resultaten.
Belangrijke eigenschappen
- Het is het eerste blockchain depositocertificaat (CD) in een smart-contract
- Een typisch DeFi (Decentralized Finance) product
- Je kunt aandelen (Shares) vastzetten (Staken) en ontvangt rente over de initiële inleg.
- De hoeveelheid HEX die nodig is om één Share te kopen (Share prijs) wordt steeds hoger, waarmee samengestelde rente wordt gesimuleerd.
- Stakers worden uitbetaald vanuit de 3,69% jaarlijkse inflatie én van mensen die te vroeg of te laat hun stake beëindigen.
Vergelijking HEX en BTC
Waar het Bitcoin netwerk miners uitbetaald in de vorm van inflatie, worden hier de stakers uitbetaald in de vorm van inflatie. Zonder de schadelijke gevolgen van mining, energieverbruik en negatieve consequenties op de prijs (Bitcoin miners die de beloningen direct weer verkopen om de gemaakte energiekosten te dekken).
Wat maakt dit project uniek?
HEX is een van de weinige projecten welke als compleet klaar product is gelanceerd, inclusief twee audits. Er is géén downtime geweest en het is vrijwel het enige project waarbij je kunt zien wat de toekomstige supply is omdat we weten hoeveel er is gestaked en wanneer de Stakes voorbij zijn. Daarnaast is de prijs van HEX gigantisch gestegen en de community buitengewoon hecht en positief. Logisch ook, want een vroege investering in dit project had het leven drastisch kunnen veranderen.
Wie heeft HEX opgericht?
HEX is opgericht door Richard Heart. Hij is vrijwel de enige oprichter die urenlange livestreams voor de community organiseert en is vrij uitgesproken over zijn idealen en ambities.
Richard helpt mensen in cryptocurrency door ze aan te sporen om te stoppen met handelen aangezien de overgrote meerderheid van de handelaren verliest, en zij verliezen veel meer dan de winnaars winnen. Daarnaast staat hij, net als wij, voor het feit dat mensen controle over hun eigen privé sleutels moeten behouden, zodat ze niet afhankelijk zijn van exchanges en promoot daarnaast het gebruik van gedecentraliseerde exchanges die het tegenpartijrisico wegnemen.
Daarnaast promoot Richard geen andere projecten en geeft hij elke keer aan dat zelfs de grootste cryptocurrencies soms 85%-95% in prijs dalen. Dit is niets geks en deze ‘dips’ zijn juist de beste kansen om te kopen.
Richard werkt momenteel ook aan PulseChain en PulseX. PulseChain is een kopie van Ethereum met slimme aanpassingen en PulseX is een kopie van Uniswap en de eerste decentrale exchange op PulseChain. Uitleg over PulseChain vind je hier en uitleg over PulseX vind je hier.
Hoe werkt HEX?
HEX is een financieel product, bedoeld om vermogen vast te zetten (te staken) voor een bepaalde periode en daaruit inkomen te verwerven. Je verdient op 2 manieren:
- Stakers ontvangen een deel van de inflatie (3.69% van de totale hoeveelheid HEX) op basis van de door hen verzamelde hoeveelheid shares.
- Stakers ontvangen 50% van de boetes die andere stakers betalen als ze eerder of later hun stakes beëindigen dan oorspronkelijk afgesproken.
Hoeveel van de inflatie en de boetes jij exact ontvang als staker, hangt af van het aantal Shares (aandelen) dat je hebt. Later in dit artikel gaan we dieper in op Shares.
? Stake Penalties (boetes)
Stel, je hebt een HEX stake van 100.000 HEX van 100 dagen en na 60 dagen wil je er toch onderuit. Je kunt je Stake eerder beëindigen tegen een boete. De boetes voor het te vroeg óf te laat beëindigen van Stakes worden van het uit te keren bedrag afgetrokken. 50% van alle boetes komt in de pool die wordt verdeeld over de uitbetalingen naar andere Stakers.
Het HEX contract
Iedereen kan meedoen met HEX. Zodra je een stake plaatst ontvang je daar een hoeveelheid ‘shares’ voor terug. De hoeveelheid shares die je ontvangt is afhankelijk van het aantal HEX en de lengte van de stake.
LongerPaysBetter (LPB)
Hoe langer je staked, hoe meer je verdient.
De formule is: (stake lengte – 1) / 1820.
Het komt grofweg neer op 20% bonus per extra jaar. Dus inderdaad, longer pays better.
Laten we kijken naar enkele voorbeelden:
- 1,000,000 HEX voor 1 jaar (365 dagen) = (365-1) / 1820 = 20% bonus
- 1,000,000 HEX voor 2 jaar (730 dagen) = (730-1) / 1820 = 40% bonus
- 1,000,000 HEX voor 5 jaar (1825 dagen) = (1825-1) /1820 = 100% bonus
- 1,000,000 HEX voor 15 jaar (5475 dagen ) = (5475-1) / 1820 = 300% bonus
BiggerPaysBetter (BPB)
Hoe meer je staked, hoe meer je verdient.
De formule is: Hoeveelheid HEX / 150*10^7 (met een maximum van 10% voor stakes van 150,000,000 HEX).
Laten we kijken naar enkele voorbeelden:
- 1,000,000 = 0.0667% bonus, ofwel 667 HEX bonus
- 10,000,000 = 0.667% bonus, ofwel 66,667 HEX bonus
- 100,000,000 = 6.67% bonus, ofwel 6,666,667 HEX bonus
- 150,000,000 = 10.0% bonus, ofwel 15,000,000 HEX bonus
- 200,000,000 = 10.0% bonus, ofwel 20,000,000 HEX bonus
VOORBEELD: ✔️ 1,000,000 HEX Stake voor 365 dagen
LPB: Bonus voor 1 jaar (365 dagen) = (365-1) / 1820 = 20% = 200,000 HEX
BPB: Bonus voor 1,000,000 HEX = 0.0667% bonus, ofwel 667 HEX
Totaal 1,200,667 HEX
HEX Shares
Op het moment dat jij een Stake plaatst wordt er gekeken naar de totale hoeveelheid HEX (dus inclusief de bonussen). Dit wordt het startpunt om te kijken hoeveel Shares je ontvangt. Een belangrijke opmerking die we nu moeten maken is dat de basiseenheid van HEX een Heart is. Hearts zijn voor HEX als Satoshis zijn voor Bitcoin. Er zijn 100.000.000 Hearts per HEX.
1 HEX = 10^7 Hearts
1 HEX = 100.000.000 Hearts
De hoeveelheid Shares die je ontvangt voor jouw Stake is afhankelijk van de Share prijs. Klinkt lastig, is het niet. Eerst even aangeven hoe de eenheden zijn opgebouwd. Om niet met te veel nullen te werken, hanteren ze de eenheid T-Shares. Dit staat voor een Triljoen Shares. De kleinste eenheden van HEX zijn dus Hearts en de kleinste eenheden van T-Shares zijn Shares.
1 T-Share = 10^12 Shares
1 T-Share = 10.000.000.000.000 Shares
Share Prijs
Bij de lancering in december 2019 was de Share prijs 1 Heart (je ontving 1 Share per Heart). Omdat Stakers op termijn meer HEX ontvangen (door de bonussen bij de uitbetaling), zou je zeggen dat je steeds meer Shares kunt kopen als je alles opnieuw Staked. Op het moment dat iemand een Stake beëindigd, wordt er een berekening uitgevoerd om de nieuwe Share prijs te berekenen. Het systeem is zo ontworpen dat je, wanneer je jouw originele inleg + bonussen opnieuw zou Staken, maximaal hetzelfde aantal Shares zou ontvangen. De Share prijs loopt dus op en hoe meer winst er wordt gemaakt, hoe duurder de Shares worden.
Als: nieuwe Share prijs > huidige Share prijs, gebruik dan vanaf nu nieuwe Share prijs
VOORBEELD: ? Shareprijs was 1 Heart voor 1 Share
Persoon kocht 100 Shares voor 100 Hearts
Op dag 100 beëindigt deze persoon de Stake met 20% winst = 120 Hearts
De nieuwe Share prijs is dan: 120 Hearts / 100 Shares = 1.2 Hearts per Share
Je ontvangt dus niet zomaar meer Shares. Alleen door eerder, meer en langer te Staken kun je dit beïnvloeden. Dit zorgt ervoor dat niemand aan de haal kan gaan met het systeem of het systeem kan manipuleren. Dit betekent dus dat de Share prijs oploopt, zie de afbeelding hieronder. Je kunt dus maar beter vroeg en lang staken voor de meeste Shares, want de Share prijs loopt op!
Hoe weet ik hoeveel Shares ik krijg?
HEX en T-Shares hebben dus een prijs ($). Wanneer wij 1.000.000 HEX staken voor een periode van 1 jaar krijgen we 1.200.667 HEX in totaal (incl. bonus). Deze hoeveelheid heeft een bepaalde waarde en de huidige prijs van Shares is bekend. We kunnen makkelijk uitrekenen hoeveel Shares we ontvangen voor deze Stake. Als de Share prijs 20,217 HEX per T-Share is, ontvangen wij dus een totaal van:
Hoeveelheid Shares = Hoeveelheid HEX / Prijs T-Share
1.200.667 / 20.217 = 59.39 T-Shares!
Bekijk het officiële HEX dashboard voor staking en je hebt snel door hoe de verschillende berekeningen op elkaar aansluiten! Hiervoor heb je wel een MetaMask wallet nodig.
Staking
Wanneer je een Stake plaatst maak je gebruik van functies van het smart-contract. Via dit contract zet je een Stake voor een bepaalde periode en ontvang je Shares. Als ik op deze manier een Stake plaats voor 100 dagen heb ik gedurende deze tijd geen toegang tot mijn HEX Maar aan het eind van deze 100 dagen beëindig ik mijn Stake en ontvang ik mijn 100,000 HEX terug + bonussen in ruil voor de Shares die ik had.
We snappen nu een beetje hoe het zit met Stakes, bonussen en Shares. Laten we een voorbeeld Stake zetten en er doorheen lopen.
Voorbeeld Stake
Dit is een heel simpel voorbeeld om te laten zien hoe het HEX contract werkt. We negeren even de BiggerPaysBetter bonus omdat we kleine eenheden willen laten zien om het punt te maken (als we de bonus hierop toepassen krijg je kleine, zinloze en verwarrende procentuele bonussen).
Totale HEX en Shares bepalen
- (A), (B), en (C) zetten elk HEX in op dezelfde dag en hebben toevallig elk 10.000 HEX
- (A) zet 10.000 HEX in voor 182 dagen (6 maanden)
- (B) zet 10.000 HEX in voor 364 dagen (ongeveer 1 jaar)
- (C) zet 10.000 HEX in voor 1820 dagen (ongeveer 5 jaar)
- Om het eenvoudig te houden, gaan we ervan uit dat:
- Dit de enige 3 Stakers zijn
- 1 Share gelijk staat aan 1 HEX (de werkelijke Share prijs ligt vele malen hoger!)
- Het contract geeft een bonus vanuit de functie LongerPaysBetter (dagen/1820), wat resulteert in:
- (A) 10.000 * (1 + 182/1820) = 11.000 HEX
- (B) 10.000 * (1 + 364/1820) = 12.000 HEX
- (C) 10.000 * (1 + 1820/1820) = 20.000 HEX
- Zoals gemeld slaan we de BiggerPaysBetter functie voor dit voorbeeld even over, maar hier zou ook een bepaalde hoeveelheid extra HEX uitkomen
- Totaal aantal HEX Staked is 43.000
- Totaal aantal Shares is dus ook 43.000
- De Share prijs was 1:1 om het simpel te houden
HEX uitbetaling
- Elke dag wordt er een uitbetalings-pool geaccumuleerd (inflatie + penalties van mensen die te vroeg of te laat hun Stake beëindigen)
- Voor dit voorbeeld nemen we aan dat de inflatie 1.000 HEX/dag is.
- Dag 1: de pool is 1.000 HEX onder 43.000 Shares
- Dag 2: de pool is 1.000 HEX onder 43.000 Shares
- Enzovoort tot dag 182 (in het echt variëren de hoeveelheid HEX en de hoeveelheid Shares)
- Op dag 182, beëindigt (A) zijn Stake zonder boete.
- Het contract gaat door elke dag (1 – 182)
- Het berekent een uitbetaling voor (A) met behulp van (A)’s Shares / totale Shares
- Dag 1: 1000 HEX * 11.000 (A) Shares / 43.000 totale Shares = 255,81 HEX
- Dag 2: 1000 HEX * 11.000 (A) Shares / 43.000 totale Shares = 255,81 HEX
- Dag 3: 1200 HEX * 11.000 (A) Shares / 41.000 totale Shares = 321,95 HEX (minder shares en meer HEX in de pool!)
- Het contract doet dit voor alle 182 dagen, resulterend in een uitbetaling van 46.557,42 HEX
- Dit wordt samen met de initiële 10.000 HEX naar het adres van (A) gestuurd.
- (A) heeft nu 56.557,42 HEX
In deze 182 dagen is de HEX prijs leuk omhoog gegaan, maar de Share prijs ook!
End Stake uitbetaling
Het contract accumuleert een uitbetalings-pool per dag. Deze wordt gevuld met de dagelijkse inflatie van 0,009955%. Dit komt neer op 3,69% per 52 weken, dagelijks samengesteld. Naast de inflatie, bevat deze pool ook 50% van alle boetes van mensen die te vroeg of te laat hun Stake beëindigen.
Aan het einde van de Stake doorloopt het contract elke dag en berekent een totale uitbetaling van Aantal Shares / Totale Shares * uitbetaling voor de dag.
Is HEX een scam?
Mensen houden van, of haten dit project. Er lijkt niet echt een ‘middle-ground’ te zijn.
HEX is in ieder geval geen ‘pyramid scheme’ (piramidespel), want het maakt geen gebruik van extra niveaus, tussenpersonen of doorverwijzing programma (referral program). Het is ook geen ‘ponzi’ want het belooft geen hoge rendementen die het een tijdje in stand houdt door te stelen van de hoofdsom van nieuwe inleggers om de rendementen aan oudere inleggers te betalen.
De winst (rente) komt alleen van de inflatie die aan de stakers wordt betaald. Dit is geprogrammeerd in de code, zonder tussenpersonen. Je creëert jouw eigen beloningen door interactie met het contract. Net zoals dat Bitcoin miners hun eigen Bitcoin creëren.
Waar kan ik HEX kopen?
Momenteel kun je HEX aanschaffen via de volgende exchanges. Als je nog geen geld in de crypto markt hebt zitten dan zul je eerst geld moeten storten. Dit moet via een centrale exchange zoals Coinbase of Bitvavo. Dit kun je vervolgens omzetten naar Ethereum of een ERC-20 token en via een MetaMask wallet ruilen via een decentrale exchange zoals Uniswap.
Nog even stapsgewijs:
- Geld storten via een centrale exchange
- Omzetten naar Ethereum of een ander netwerk (ETH is het makkelijkst)
- Sturen van ETH naar een wallet zoals MetaMask
- Kopen van HEX
- Via hex.com
- Via decentrale exchange zoals Uniswap
Er zijn ook andere manieren maar dit is toch wel het makkelijkst.
Tot slot
Wij zijn erg bullish over zowel HEX als de andere projecten van Richard Heart. Richard mag dan wel enkele narcistische trekjes hebben maar heeft wel een hele duidelijke visie over waar crypto voor staat en waarom hij in crypto zit. Daarnaast zijn er gigantisch veel crypto projecten welke weinig tot geen waarde toevoegen en Richard heeft toch vele levens veranderd met dit project. Ook is hij bezig om zijn eigen ecosysteem van crypto producten te ontwikkelen en zeer waarschijnlijk is het volgende project een crypto wallet en daarna misschien ook een ‘fiat onramp’, een manier om makkelijk en snel euro’s om te wisselen in crypto.
Bekijk de officiële kanalen via onderstaande bronnen.
